Lecąc samolotem z Frankfurtu do Lizbony wymyśliłem jak zarabiać na ETH (i w mniejszym stopniu na BTC) bardzo dobre odsetki przy nie aż tak dużym ryzyku. Miałem potem 2h przesiadki w Lizbonie, Maja pobiegła robić fotki terminala, a ja od razu wdrożyłem swój plan…
Jak to działa w skrócie (dokładniej poniżej)?
- Mamy ETH
- 2/3 ETH wrzucamy jako zabezpieczenie kredytu na AAVE Polygon
- Pożyczamy USDC na 50% LTV
- Dodajemy płynność do puli ETH/USDC na QuickSwap
Na czym mamy zysk?
- Odsetki z AAVE (1-2% rocznie z 2/3 naszego ETH)
- Odsetki z QuickSwap (60-80% rocznie z puli ETH/USDC z 2/3 naszego ETH)
- PŁACIMY ODSETKI więc minus (-5-8% rocznie na pożyczone USDC czyli z 1/3 naszego ETH)
- Odsetki bonusowe wypłacane w MATIC za korzystanie z AAVE Polygon (5% rocznie ze 100% naszego ETH, bo 2/3 ze zdeponowanego ETH i 1/3 z kredytu w USDC).
Razem wychodzi ponad 30% rocznie (może nawet i 50% od całości wyjść, ale lepiej się pozytywnie zaskoczyć, niż negatywnie).
A teraz jeszcze raz dokładniej:
Po pierwsze kasę musimy mieć na BlockChain Polygon. Kto nie kuma co to i dlaczego jest ważne to odsyłam do Google i YouTube.
Kasę z BlockChaina ETH przeniesiemy za pomocą Mostu MATIC (jeśli zapłacicie dużo za Gas to kasa może przejść na Polygon w kilka minut):
https://wallet.matic.network/bridge/
Wchodzimy na AAVE:
Do AAVE i mostu logujemy się za pomocą MetaMask (uwaga jest dużo lewych MetaMasków, więc logujcie się tym):
W MetaMasku ustawiacie sieć Matic/Polygon (jak to zrobić to Google/YouTube).
Do mostu, AAVE i QuickSwapa loguje się tak samo, jest to trudne za pierwszym razem i proste za każdym kolejnym, więc znów odsyłam do Google/YouTube, bo to nie artykuł o tym. A teraz do rzeczy:
Punkt 2: 2/3 swojego ETH wpłacamy jako depozyt do AAVE.
Punkt 3: Bierzemy kredyt na 50% LTV (swoich możliwości kredytowych) i klikamy borrow USDC.
Punkt 4: Mamy na swoim koncie w MetaMasku 1/3 swoich ETH (bo 2/3 są w AAVE) i ich równowartość w USDC (bo wzięliśmy je w kredycie).
Punkt 5: Dodajemy płynność do puli ETH/USDC (wymóg jest, że ma być tyle samo ETH co USDC) i wpłacamy do QuickSwap:
Punkt 6: Gotowe!
Nasze 2/3 ETH jest oprocentowane wg oprocentowania puli z QuickSwap. Tu można sprawdzić oprocentowanie na różnych parach do ETH (czasem jest 10%, czasem 90%, średnio powiedzmy, że 40-60% rocznie):
https://info.quickswap.exchange/token/0x7ceb23fd6bc0add59e62ac25578270cff1b9f619
Ale to jeszcze nic :)))
AAVE daje bonusy w MATIC, za to, że z niego korzystamy (nie ważne czy zakładamy lokatę czy bierzemy kredyt). Dostajemy jakieś 5% rocznie od każdej użytej kasy. Więc nie dość, że zarabiamy w QuickSwap to ta sama kasa jest oprocentowana również w AAVE na 5% rocznie. Oznacza to, że dostaniecie więcej MATICa, niż zapłacicie odsetek od kredytu w USDC.
Co zrobić z tym MATIC? Sprzedać? Hodlować? Nie, nie nie… Robicie dokładnie to samo :))).
Bierzecie 2/3 MATIC jako depozyt i pożyczacie na 50% więcej USDC i wrzucacie do puli MATIC/USDC na QuickSwap. Oprocentowana nawet wyżej, niż ETH/USDC :). W ten sposób macie coraz więceh ETH i coraz więcej MATIC.
Co zrobić w przypadku Bessy?
To samo, tylko na odwrót! Czyli w okolicach szczytu spłacacie swój kredyt w USDC (po spłacie zostanie Wam zysk w USDC). Zamieniacie swoje MATIC i ETH na USDC. Dajecie 2/3 swojego USDC jako zabezpieczenie i pożyczacie ETH na procent. Pożyczone ETH z własnym 1/3 USDC wrzucacie do tej samej puli na QuickSwap i zarabiacie te same MATIC i te same procenty!
Na co jeszcze trzeba uważać?
Zdecydowanie na Health Factor w AAVE. Powinien oscylować koło 2. Jeśli spadnie do 1 to Wasza pozycja będzie powoli likwidowana, tak by zawsze był powyżej 1 (Wasze ETH zostaną sprzedane, by spłacić część kredytu, by Health Factor był powyżej 1). W najgorszym wypadku sprzeda całość Waszego ETH w przypadku krachu, więc zostanie Wam 1/3 ETH i 1/3 USDC + odsetki).
Co zrobić gdy Health Factor zacznie spadać? To proste! wypłacacie jakiś procent kasy z puli. USDC przeznaczacie na spłatę części kredytu (Health Factor wzrośnie), a ETH dopłacacie, aby zwiększyć zabezpieczenie, więc Health Factor znów wzrośnie! Gdy Health Factor znacząco wzrośnie (np. Wasze Matic lub ETH znacząco wzrosły) to możecie wypłacić ich część i wziąć więcej kredytu i dodać do puli płynności. W ten sposób macie więcej odsetek.
Czy jeszcze coś?
Tak. Impermanent Loss. Nie jest to duży problem w końcowej fazie hossy (a taka jest teraz). Dla mnie to nawet zaleta. Co to jest i jak działa odsyłam do Google/YouTube. Ale w skrócie dodanie kasy do puli płynności spowoduje, że jeśli jedno z aktywów np. ETH znacznie wzrośnie, a USDC zostanie bez zmian, to w puli musi być zawsze wartość po równo, co znaczy, że trochę Waszych ETH zostanie zamienione na USDC, co dla mnie jest zaletą, bo mi sukcesywnie i automatycznie realizuje zyski z ETH i nie muszę tego robić ręcznie.
Ile kasy w to włożyć?
5-15% swojego portfela krypto. Zalecam 10%, bo nigdy nic wiadomo. W połączeniu z tym, że zalecam 10-20% swojego majątku trzymać w krypto daje to 1-2% całości swojego majątku.
Jaki tego efekt?
Po kilku miesiącach wypłacacie swoją kasę z puli. Spłacacie kredyt, wypłacacie co wpłaciliście na swój portfel, a zostawiacie tylko to, co zarobiliście i to pracuje dla Was do „końca życia”. Dzięki temu macie finansowe perpetuum mobile (kolejne do kolekcji po moim robocie i funduszu inwestycyjnym).
Bogaćcie się i niech krypto będzie z Wami!
